徐匯區(qū)建設(shè)科創(chuàng)金融示范區(qū)推動金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟的扶持辦法
第一章 總則
第一條（目的和依據(jù)）
為深入貫徹上海建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體要求，按照“建設(shè)新徐匯 再造新徐匯”的工作部署，徐匯區(qū)加快構(gòu)建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續(xù)的科創(chuàng)金融服務(wù)體系，持續(xù)推動金融服務(wù)科技創(chuàng)新和實體經(jīng)濟，形成“科技-金融-產(chǎn)業(yè)”高質(zhì)量發(fā)展良性循環(huán)，為區(qū)域“科創(chuàng)繡帶”建設(shè)提供金融支持。根據(jù)本區(qū)實際，經(jīng)研究，制定本辦法。
第二條（適用對象）
本辦法適用于注冊在徐匯區(qū)，經(jīng)營狀態(tài)正常且信用記錄良好的相關(guān)企業(yè)等，以及其他經(jīng)區(qū)政府批準的支持對象。
第三條（職責主體）
區(qū)金融服務(wù)管理辦公室（以下簡稱“區(qū)金融辦”）負責制定政策、編制預(yù)算、組織評審、認定企業(yè)、對接政策、兌現(xiàn)資助等相關(guān)工作。
第四條（扶持資金）
區(qū)金融辦圍繞金融服務(wù)科技創(chuàng)新和實體經(jīng)濟要求，采取分類分層、精準施策的方式，對經(jīng)認定的企業(yè)給予資金支持。
第二章 降低企業(yè)融資成本
第五條（支持企業(yè)信貸融資）
1.給予貸款貼息。對企業(yè)獲得銀行、取得金融許可證的非銀行金融機構(gòu)、小額貸款公司等的貸款，經(jīng)認定按每年最高3000萬貸款額度，給予不超過利息的50%的貼息，單戶不超過50萬元。對通過市中小微企業(yè)政策性融資擔保基金管理中心擔保、從上海轄內(nèi)商業(yè)銀行首次獲得普惠貸款的中小微企業(yè)，經(jīng)認定最高給予2％的貼息，單戶不超過20萬元。
2.給予擔保費補貼。對企業(yè)獲得政府性融資擔保機構(gòu)擔保的，經(jīng)認定給予擔保費全額補貼，每年單戶不超過20萬元。
3.給予科技保險補貼。對符合條件的科創(chuàng)企業(yè)通過科技保險獲得貸款或分散風險，經(jīng)認定給予科技保險費用的50%補貼，每年單戶不超過10萬元。
第六條（支持企業(yè)發(fā)債融資）
1.支持企業(yè)發(fā)行國家倡導(dǎo)的創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，經(jīng)認定最高給予發(fā)行費用50%且不超過300萬元的扶持。
2.支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行科技創(chuàng)新債、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債、綠色債等創(chuàng)新品種公司債券，經(jīng)認定最高給予發(fā)行費用50%且不超過200萬元的扶持。
3.支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)行中小企業(yè)私募債、集合債、集合票據(jù)、在上海股權(quán)托管交易中心發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券等，經(jīng)認定最高給予發(fā)行費用50%且不超過100萬元的扶持。
第七條（支持企業(yè)股權(quán)融資）
對企業(yè)首次獲得機構(gòu)投資者股權(quán)投資的，經(jīng)認定按照實際投資額的5%最高不超過200萬元的扶持。對企業(yè)后續(xù)獲得的投資機構(gòu)股權(quán)投資的，經(jīng)認定按照實際投資額的2%最高不超過400萬元的扶持。
經(jīng)認定單戶企業(yè)或有實際關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)合計每年最高不超過600萬元股權(quán)融資補貼，根據(jù)投資款實際到位和使用情況，給予事后支持。
第八條（支持企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資）
1.支持知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。對企業(yè)通過質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)（專利、商標）獲得銀行貸款的，經(jīng)認定按照利息的50%的貼息，每年單戶不超過100萬元。
2.探索開展知識產(chǎn)權(quán)證券化。對以知識產(chǎn)權(quán)對基礎(chǔ)資產(chǎn)公開發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)起單位，經(jīng)認定最高給予發(fā)行規(guī)模的5%的獎勵，不超過300萬元。
第九條（支持企業(yè)供應(yīng)鏈融資）
1.支持大型企業(yè)協(xié)助上下游企業(yè)開展供應(yīng)鏈融資。鼓勵“鏈主”企業(yè)通過并購、引進、參股等方式補鏈強鏈延鏈，提高產(chǎn)業(yè)垂直整合度。
2.支持核心企業(yè)在有效控制風險的前提下，綜合運用信貸、債券等工具，提高融資能力和流動性管理水平，暢通和穩(wěn)定上下游產(chǎn)業(yè)鏈條。支持核心企業(yè)發(fā)行債券融資支付上下游企業(yè)賬款，發(fā)揮核心企業(yè)對產(chǎn)業(yè)鏈的資金支持作用。
第三章 支持企業(yè)利用多層次資本市場
第十條（支持企業(yè)改制上市）
1.支持企業(yè)實施境內(nèi)外上市掛牌、場外交易市場掛牌。對在境內(nèi)外資本市場公開發(fā)行股票上市的企業(yè)，經(jīng)認定最高給予500萬元的扶持。鼓勵支持區(qū)內(nèi)科技企業(yè)積極申報科創(chuàng)板，對在科創(chuàng)板發(fā)行上市的企業(yè)，在申報扶持和上市獎勵的基礎(chǔ)上，經(jīng)認定最高再給予一次性獎勵100萬元。對利用其他形式登陸多層次資本市場的企業(yè)，經(jīng)認定給予一定扶持。
2.積極引進上市企業(yè)。對采用買殼（借殼）方式上市的企業(yè)，且注冊登記遷入本區(qū)的，經(jīng)認定最高給予500萬元的扶持。對新遷入企業(yè)（含紅籌回歸企業(yè)），遷入后兩年內(nèi)上市、掛牌的，除享受以上扶持外，經(jīng)認定另給予一定獎勵。
第十一條（支持上市企業(yè)做大做強）
1.鼓勵已上市企業(yè)再融資。對已上市企業(yè)通過配股、增發(fā)新股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券等方式成功再融資，按實際發(fā)生中介費用的50%，經(jīng)認定最高給予100萬元的扶持。
2.支持已上市企業(yè)設(shè)立實業(yè)投資或產(chǎn)業(yè)基金，實施產(chǎn)業(yè)鏈上下游并購，進一步做大做強企業(yè)。鼓勵已上市企業(yè)設(shè)立財務(wù)公司，為上下游企業(yè)提供低成本融資服務(wù)。對于已上市企業(yè)主導(dǎo)實施并購的，國內(nèi)并購經(jīng)認定最高給予并購成本50%且不超過200萬元的扶持；對數(shù)字經(jīng)濟、生命健康等重點領(lǐng)域科技企業(yè)實施跨境并購的，經(jīng)認定最高給予并購成本50%且不超過500萬元的扶持。
3.持續(xù)關(guān)注已上市企業(yè)發(fā)展，經(jīng)認定按照對本區(qū)經(jīng)濟和社會發(fā)展的效益，加大對其辦公用房購置或租賃支持，可給予最長不超過五年的綜合性扶持，主要用于設(shè)備購置、產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和發(fā)展、團隊建設(shè)等方面。
第四章 發(fā)揮各類金融組織作用
第十二條（發(fā)揮地方金融組織作用）
1.鼓勵符合條件的地方金融組織通過發(fā)行債券、股東借款、同業(yè)拆借、銀行信貸等方式融入資金。對其用于企業(yè)的銀行融資成本，經(jīng)認定每年給予最高不超過50萬元的貼息扶持。
2.支持地方金融組織提升業(yè)務(wù)規(guī)模。對融資擔保機構(gòu)，按其當年度為企業(yè)提供貸款擔保額的規(guī)模，經(jīng)認定最高給予不超過擔保額1.5%且總額不超過500萬元的業(yè)務(wù)補貼。對融資租賃公司，按照其當年度新增的融資租賃額，經(jīng)認定最高給予不超過新增業(yè)務(wù)規(guī)模1%且總額不超過200萬元的業(yè)務(wù)補貼。
3.建立代償損失補償機制。對政府性融資擔保機構(gòu)，發(fā)生對支小支農(nóng)貸款融資擔保代償時，對在已取得中央財政和地方財政等各類融資擔保代償損失補助后，仍不足以彌補代償損失的，經(jīng)認定最高給予每年累計代償實際損失的10%且不超過200萬的補償。
第十三條（引導(dǎo)各類基金發(fā)展）
1.鼓勵股權(quán)投資企業(yè)投資并培育上市、掛牌，或投資引進上市、掛牌企業(yè)，經(jīng)認定給予項目運營補貼。被投資企業(yè)成功在境內(nèi)外上市的，經(jīng)認定最高給予股權(quán)投資企業(yè)或金融類機構(gòu)50萬元扶持；被投資企業(yè)在新三板首次掛牌的，經(jīng)認定最高給予股權(quán)投資企業(yè)或金融類機構(gòu)10萬元扶持；被投資企業(yè)在N板首次掛牌的，經(jīng)認定最高給予股權(quán)投資企業(yè)或金融類機構(gòu)5萬元扶持。
2.發(fā)揮區(qū)屬國有投資平臺的引導(dǎo)作用，以階段參股、設(shè)立基金等方式，鼓勵社會資本對符合本區(qū)發(fā)展規(guī)劃的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域進行投資，依托現(xiàn)有的已投基金，深化與各類科創(chuàng)主體合作，積極探索跟投、容虧等市場化機制，發(fā)揮對長期投資和投早投小投硬的引導(dǎo)帶動作用。
第十四條（鼓勵金融創(chuàng)新發(fā)展）
1.鼓勵券商、基金等金融機構(gòu)開展產(chǎn)品創(chuàng)新，服務(wù)區(qū)域發(fā)展，協(xié)助區(qū)內(nèi)企業(yè)通過創(chuàng)新型金融產(chǎn)品募集資金。支持銀行理財子公司、私募基金管理公司和保險資產(chǎn)管理公司等資產(chǎn)管理機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控、商業(yè)自愿的前提下，發(fā)行投資科技創(chuàng)新型企業(yè)股權(quán)的私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品。鼓勵保險機構(gòu)在風險可控前提下，積極發(fā)展科技保險業(yè)務(wù)，為科創(chuàng)企業(yè)提供貸款保證保險，開發(fā)推廣知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保險、專利執(zhí)行和專利被侵權(quán)損失保險等新型保險產(chǎn)品。對金融機構(gòu)開展產(chǎn)品創(chuàng)新，服務(wù)區(qū)域發(fā)展，經(jīng)認定最高給予一次性獎勵100萬元。
2.支持大型金融機構(gòu)、總部型企業(yè)設(shè)立金融科技子公司。支持設(shè)立金融科技研發(fā)機構(gòu)，參與金融科技標準制定，拓展金融科技應(yīng)用場景。對獲得金融業(yè)務(wù)資質(zhì)或金融牌照，或在實驗研究、行業(yè)標準制訂、創(chuàng)新監(jiān)管試點項目等領(lǐng)域獲得國家或地方認定的金融科技企業(yè)，結(jié)合徐匯區(qū)支持科技創(chuàng)新相關(guān)政策經(jīng)認定最高給予不超過100萬元的一次性獎勵。
3.鼓勵金融機構(gòu)、金融科技企業(yè)與重點產(chǎn)業(yè)、行業(yè)融合賦能實體經(jīng)濟，對獲得市級認定的金融科技示范場景或區(qū)級認定的創(chuàng)新融合應(yīng)用項目的建設(shè)主體，按照不超過項目投資總額的30%，經(jīng)認定給予最高不超過200萬元的扶持。探索區(qū)政府與金融科技企業(yè)深化合作模式，推動新興技術(shù)在金融服務(wù)、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和金融監(jiān)管中應(yīng)用場景示范項目落地，為新技術(shù)滲透與服務(wù)提供有益的試點樣本。
第五章 營造開放的金融發(fā)展環(huán)境
第十五條（強化金融人才服務(wù)）
1.對新引進的金融機構(gòu)的高層管理人員，經(jīng)認定，可給予每人最高不超過50萬元的安家補貼。對徐匯區(qū)金融業(yè)發(fā)展做出杰出貢獻的人才，經(jīng)認定，可給予最高不超過100萬元的資金支持。
2.對金融人才在落戶安居、人才公寓、子女教育、醫(yī)療健康、文體發(fā)展、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、激勵獎勵、職業(yè)培訓(xùn)、社會保障、出入境便利、生活配套等方面提供專門服務(wù)。
第六章 附則
第十六條（附則）
1.涉及知識產(chǎn)權(quán)融資等相關(guān)政策，參照《徐匯區(qū)加快知識產(chǎn)權(quán)高質(zhì)量發(fā)展扶持辦法》執(zhí)行。涉及支持企業(yè)股權(quán)融資等相關(guān)政策，參照《上海張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)專項發(fā)展資金使用和管理辦法》執(zhí)行。涉及支持企業(yè)上市融資等相關(guān)政策，參照《徐匯區(qū)關(guān)于推進企業(yè)改制上市工作的扶持辦法》執(zhí)行。
2.在享受本辦法政策期間，如同時可享受市、區(qū)其他同類政策的，按照“從高不重復(fù)”原則執(zhí)行。在實施過程中如遇國家、上海市頒布新政策，按新政策執(zhí)行。
3.對弄虛作假騙取扶持資金、擅自改變資金用途等行為，將追究扶持對象的責任，并收回已撥付的扶持資金，并根據(jù)市有關(guān)規(guī)定納入公共信用信息數(shù)據(jù)平臺。對違反相關(guān)法律法規(guī)的扶持對象，經(jīng)查實，根據(jù)情節(jié)輕重，在一定時期內(nèi)取消相關(guān)對象申報扶持資金的資格。
4.本辦法由區(qū)金融服務(wù)管理辦公室部門負責解釋。
5.本辦法自印發(fā)日2023年6月21日起施行，有效期至2025年12月31日止。在此期間新注冊登記的各類創(chuàng)新主體按照本辦法執(zhí)行。在本辦法施行前享受原政策的各類創(chuàng)新主體，按本區(qū)原政策執(zhí)行至政策期滿。