滬府發(fā)〔2010〕31號
上海市人民政府關(guān)于印發(fā)《上海市融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》的通知
各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：
現(xiàn)將《上海市融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真按照執(zhí)行。
上海市人民政府
二○一○年八月三十一日
上海市融資性擔(dān)保公司管理試行辦法
為充分發(fā)揮融資性擔(dān)保在促進(jìn)中小企業(yè)融資中的重要作用，加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(銀監(jiān)令〔2010〕3號)等規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本試行辦法。
一、適用范圍
(一)凡在本市范圍內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)及有關(guān)管理工作，適用本試行辦法。
(二)本試行辦法所稱融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)， 由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。
(三)本試行辦法所稱融資性擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。
二、總體要求
(一)融資性擔(dān)保公司在經(jīng)營中，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信、公平競爭、依法合規(guī)的原則，注重把握安全性、流動(dòng)性、收益性，為促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展發(fā)揮積極作用。
(二)本市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要形成合力，進(jìn)一步加大政策扶持與服務(wù)力度，為融資性擔(dān)保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。
(三)本市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管，實(shí)行“部門配合，市、區(qū)縣聯(lián)動(dòng)”的機(jī)制。有關(guān)部門要切實(shí)履行職責(zé)，做好對融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置等工作，確保融資性擔(dān)保行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
三、工作機(jī)制
(一)成立上海市融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展和業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議(以下簡稱“市聯(lián)席會(huì)議”)。市聯(lián)席會(huì)議由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭召集，成員單位包括市金融辦、上海銀監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟(jì)信息化委、市財(cái)政局、市地稅局、市商務(wù)委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農(nóng)委、市住房保障房屋管理局、市規(guī)劃國土資源局、市政府法制辦等部門。市聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在市金融辦。
市聯(lián)席會(huì)議主要承擔(dān)兩項(xiàng)職能：一是指導(dǎo)開展融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展工作，審議決定行業(yè)監(jiān)管的重大事項(xiàng)；二是促進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)進(jìn)一步支持和服務(wù)中小企業(yè)融資，研究制定促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的政策措施，指導(dǎo)推進(jìn)區(qū)縣政府開展融資性擔(dān)保相關(guān)工作，建立健全科學(xué)合理的政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)績效評價(jià)與綜合考核機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展存在的問題。
市聯(lián)席會(huì)議成員單位要各司其職，形成合力，共同推進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。
(二)市金融辦作為本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，按照規(guī)定對本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)實(shí)施行政許可，核發(fā)和管理經(jīng)營許可證，負(fù)責(zé)本市融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置等工作，并向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議(以下簡稱“部際聯(lián)席會(huì)議”)報(bào)告工作；按照要求及時(shí)上報(bào)本市融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、機(jī)構(gòu)概覽、融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告，持續(xù)跟蹤監(jiān)測本市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
市金融辦對區(qū)縣開展融資性擔(dān)保相關(guān)工作予以指導(dǎo)。
(三)區(qū)縣政府向市金融辦報(bào)送本區(qū)縣申請開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理工作的報(bào)告，由市金融辦報(bào)經(jīng)市聯(lián)席會(huì)議審核同意后，具體負(fù)責(zé)注冊在本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立預(yù)審和風(fēng)險(xiǎn)處置，在市金融辦指導(dǎo)下做好注冊在本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管工作，并向市聯(lián)席會(huì)議及其辦公室報(bào)告工作。
區(qū)縣政府應(yīng)當(dāng)明確主管部門，配備專門力量，切實(shí)承擔(dān)管理職責(zé)。
四、設(shè)立、變更和終止
(一)設(shè)立公司
1.在本市設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)由1-2個(gè)企業(yè)法人或自然人等作為主發(fā)起人發(fā)起組建。
企業(yè)法人作為主發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(1)管理規(guī)范、信用良好、實(shí)力雄厚。
(2)持續(xù)經(jīng)營3年以上，最近連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利，近3年累計(jì)凈利潤在1000萬元以上，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70％，凈資產(chǎn)不低于5000萬元，原則上實(shí)施本項(xiàng)投資后長期投資額不超過凈資產(chǎn)的60％。
自然人作為主發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(1)擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，具有一定的實(shí)業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力，能夠出具相應(yīng)的有效證明。
(2)無重要不良信用記錄，無重大不良從業(yè)記錄和無違法犯罪記錄等。
2.在本市設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣1億元。注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。區(qū)縣政府主導(dǎo)設(shè)立、主要為本轄區(qū)內(nèi)中小企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)的融資性擔(dān)保公司，可適當(dāng)降低注冊資本要求。
由單個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上不低于30％；由2個(gè)企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上各不低于20％；自然人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，應(yīng)當(dāng)持有適當(dāng)比例的股權(quán)。
一般發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具有一定的行業(yè)背景、持續(xù)的出資能力以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，原則上出資額不低于500萬元。
3.設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：
(1)有符合前款關(guān)于主發(fā)起人、一般發(fā)起人等規(guī)定的條件。
(2)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。
(3)有具備持續(xù)出資能力的股東。
(4)有符合本試行辦法規(guī)定的注冊資本。
(5)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。
(6)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
(7)有符合要求的營業(yè)場所。
(8)其他審慎性條件。
4．董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有符合部際聯(lián)席會(huì)議規(guī)定的資格，遵紀(jì)守法、誠實(shí)守信，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力。
5.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)參加專門的擔(dān)保、金融等方面培訓(xùn)，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)技能，有良好的合法合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識。
6.設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)由主發(fā)起人向擬注冊所在區(qū)縣政府遞交設(shè)立申請材料。申請材料應(yīng)當(dāng)包括：
(1)申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。
(2)可行性研究報(bào)告。
(3)章程草案。
(4)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。
(5)股東出資的驗(yàn)資證明、股東的資信證明和有關(guān)資料。
(6)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷和資格證明。
(7)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。
(8)營業(yè)場所證明材料。
(9)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法律意見書和審計(jì)報(bào)告。
(10)其他需要提交的文件和資料。
開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理工作的區(qū)縣政府按照要求對上述申請材料進(jìn)行預(yù)審，預(yù)審?fù)ㄟ^后將申請材料和預(yù)審意見報(bào)市金融辦。市金融辦征求市聯(lián)席會(huì)議有關(guān)成員單位意見后認(rèn)為符合有關(guān)規(guī)定要求的，出具同意其籌建的文件。
7．申請人應(yīng)當(dāng)在取得市金融辦同意其籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)，完成籌建工作。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)說明理由，經(jīng)擬注冊所在區(qū)縣主管部門審核，并報(bào)經(jīng)市金融辦同意后，可適當(dāng)延長。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，市金融辦出具的原同意籌建文件自動(dòng)失效。
籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。
8.申請人完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)書面報(bào)請區(qū)縣主管部門對籌建工作進(jìn)行預(yù)驗(yàn)收。預(yù)驗(yàn)收通過后，區(qū)縣主管部門書面報(bào)請市金融辦對籌建工作進(jìn)行正式驗(yàn)收。正式驗(yàn)收通過后，由市金融辦作出同意融資性擔(dān)保公司開業(yè)的批復(fù)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營許可證。經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件及經(jīng)營許可證向工商部門申請注冊登記。
融資性擔(dān)保公司自取得經(jīng)營許可證之日起3個(gè)月內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商部門辦理注冊登記手續(xù)的，市金融辦出具的原批準(zhǔn)發(fā)的原經(jīng)營許可證自動(dòng)失效。
區(qū)縣主管部門和市金融辦對申請人具體審批時(shí)限，應(yīng)當(dāng)符合《行政許可法》有關(guān)規(guī)定。
本市經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)表述、組織形式依次組成，其中，行政區(qū)劃系指“上?！?；字號由公司自行確定；行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資擔(dān)保”或“融資性擔(dān)保”字樣；組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。未經(jīng)批準(zhǔn)不得在名稱中使用“融資擔(dān)?！被颉叭谫Y性擔(dān)?！弊謽?。
(二)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
1.本市注冊設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在市內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(1)注冊資本不低于人民幣3億元。
(2)持續(xù)經(jīng)營3年以上，且最近連續(xù)2個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利。
(3)穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營，無違法、違規(guī)和其他不良記錄。
(4)融資性擔(dān)保公司每新設(shè)立一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)增加相應(yīng)的注冊資本。
(5)其他有關(guān)條件。
外省市注冊設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，原則上按照前款辦理。每新設(shè)立一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)撥付相應(yīng)的營運(yùn)資金。
2．本市注冊設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在外省市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在融資性擔(dān)保公司所在區(qū)縣主管部門備案，報(bào)經(jīng)市金融辦同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地省級監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。
3．外省市注冊設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得融資性擔(dān)保公司所在地省級監(jiān)管部門同意，報(bào)經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在區(qū)縣政府預(yù)審，并經(jīng)市金融辦審查批準(zhǔn)。
設(shè)立分支機(jī)構(gòu)具體申辦流程，參照本試行辦法設(shè)立公司的相關(guān)規(guī)定。
(三)變更和終止
1.融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，報(bào)區(qū)縣主管部門預(yù)審：
(1)變更名稱。
(2)變更組織形式。
(3)變更注冊資本。
(4)變更公司住所。
(5)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。
(6)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。
(7)變更持有5％以上股權(quán)的股東。
(8)分立或者合并。
(9)修改章程。
(10)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
區(qū)縣主管部門將通過預(yù)審的融資性擔(dān)保公司變更申請材料和預(yù)審意見報(bào)市金融辦審核、批準(zhǔn)。
融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商部門申請變更登記。
2.融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)報(bào)區(qū)縣主管部門預(yù)審，區(qū)縣主管部門預(yù)審?fù)ㄟ^后報(bào)區(qū)縣政府。由區(qū)縣政府報(bào)經(jīng)市金融辦審查批準(zhǔn)后，融資性擔(dān)保公司憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商部門申請辦理有關(guān)登記手續(xù)。
3.融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
4.融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。市金融辦和區(qū)縣主管部門指導(dǎo)、督促其清算過程。
擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。
5．融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。
五、業(yè)務(wù)范圍
(一)融資性擔(dān)保公司經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：
1．貸款擔(dān)保。
2．票據(jù)承兌擔(dān)保。
3．貿(mào)易融資擔(dān)保。
4．項(xiàng)目融資擔(dān)保。
5．信用證擔(dān)保。
6．其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
(二)融資性擔(dān)保公司經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：
1．訴訟保全擔(dān)保。
2．投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。
3．與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。
4．以自有資金進(jìn)行投資。
5．規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
(三)融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：
1．注冊資本不低于人民幣3億元。
2．連續(xù)經(jīng)營2年以上。
3．近2年無違法、違規(guī)和其他不良記錄。
4．規(guī)定的其他條件。
(四)融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
1．吸收存款。
2．發(fā)放貸款。
3．受托發(fā)放貸款。
4．受托投資。
5．規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。
六、風(fēng)險(xiǎn)控制
(一)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的業(yè)務(wù)規(guī)程、決策程序、保后監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處置等制度。
(二)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。
(三)融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。
(四)融資性擔(dān)保公司對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的10％；對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的15％；對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的30％。
(五)融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍，國家另有規(guī)定的除外。
(六)融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。
(七)融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。
(八)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。
(九)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。
七、監(jiān)督管理
市金融辦會(huì)同市聯(lián)席會(huì)議有關(guān)成員單位共同做好本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作。區(qū)縣主管部門具體負(fù)責(zé)注冊在本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管、統(tǒng)計(jì)、匯總、分析等工作。
監(jiān)管內(nèi)容包括非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、信息披露、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理等。
(一)非現(xiàn)場監(jiān)管
1．建立融資性擔(dān)保公司管理信息系統(tǒng)，將全市融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的資料報(bào)送、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監(jiān)管情況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等信息納入系統(tǒng)進(jìn)行綜合管理。
2．區(qū)縣主管部門應(yīng)當(dāng)按照本試行辦法的要求，建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，做好日常非現(xiàn)場監(jiān)管工作。區(qū)縣主管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，每年1月底前向區(qū)縣政府和市金融辦報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況；于每年3月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。
3．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每月10日前，向區(qū)縣主管部門報(bào)送上月度經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；每季度首月15日前，向區(qū)縣主管部門報(bào)送上季度合法合規(guī)經(jīng)營和資本金運(yùn)用情況的報(bào)告。區(qū)縣主管部門收到上述報(bào)告后5日內(nèi)報(bào)市金融辦。
市金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。
4．融資性擔(dān)保公司設(shè)立及開展業(yè)務(wù)后，與其建立合作關(guān)系的銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)跟蹤有關(guān)資金流向，如發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門。
5．市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)情況、問題進(jìn)行說明或作必要的整改。市金融辦和區(qū)縣主管部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。
6．市金融辦、市工商局根據(jù)各自職責(zé)，依法對融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營情況等實(shí)行年審、年檢。
(二)現(xiàn)場檢查
1．市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。
2．市金融辦和區(qū)縣主管部門必要時(shí)可聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機(jī)構(gòu)等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、盡職調(diào)查或信用評級等，并將檢查結(jié)果向市聯(lián)席會(huì)議報(bào)告。
(三)信息披露
1．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，定期向市金融辦和區(qū)縣主管部門、公司股東和合作銀行等披露財(cái)務(wù)、經(jīng)營信息。
2.融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市金融辦和區(qū)縣主管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
(四)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理
1．市金融辦和區(qū)縣主管部門應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。
2．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生3小時(shí)內(nèi)向區(qū)縣主管部門報(bào)告簡要情況，12小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。按照部際聯(lián)席會(huì)議有關(guān)規(guī)定，重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：
(1)融資性擔(dān)保公司引發(fā)群體事件的。
(2)融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失的。
(3)融資性擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動(dòng)性困難的，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的。
(4)融資性擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的。
(5)融資性擔(dān)保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的。
(6)融資性擔(dān)保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的，或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的。
(7)融資性擔(dān)保公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級管理人員在3個(gè)月內(nèi)有二分之一以上辭職的。
(8)融資性擔(dān)保公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的。
(9)其他需要報(bào)告的情況。
3．區(qū)縣主管部門對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)做出準(zhǔn)確判斷，對危及金融秩序、影響社會(huì)穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向區(qū)縣政府報(bào)告，按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)處置，并同時(shí)向市金融辦報(bào)告。
4．市金融辦對本市融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)方面按照規(guī)定及時(shí)處置，并及時(shí)向市聯(lián)席會(huì)議和部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告。
八、法律責(zé)任
發(fā)生違法、違規(guī)情形的，按照有關(guān)法律法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，依法予以處理。
(一)本市從事融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
1．違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。
2．違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。
3．未依照有關(guān)規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。
4．其他違反法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的行為。
(二)融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由市金融辦責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
(三)違反《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第八條規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資擔(dān)?！被颉叭谫Y性擔(dān)保”字樣的，由市金融辦會(huì)同有關(guān)部門責(zé)令改正，依法予以處罰。
九、其他
(一)現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司資本實(shí)力較強(qiáng)、業(yè)務(wù)達(dá)到一定規(guī)模、具有行業(yè)領(lǐng)先地位并按照規(guī)定重新確認(rèn)登記的，或擬新設(shè)立融資性擔(dān)保公司主發(fā)起人資本實(shí)力雄厚、在業(yè)內(nèi)具有國內(nèi)外影響的，可向注冊所在區(qū)縣政府提出申請同時(shí)抄報(bào)市金融辦，經(jīng)區(qū)縣政府審核并報(bào)經(jīng)市金融辦同意，由市金融辦直接負(fù)責(zé)其設(shè)立和管理等事宜，區(qū)縣政府配合做好相關(guān)工作。
(二)市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要進(jìn)一步加大扶持力度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展的政策措施。
(三)市擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)要加強(qiáng)自身建設(shè)，加強(qiáng)行業(yè)自律管理，切實(shí)履行自律、維權(quán)、服務(wù)、引導(dǎo)等職責(zé)，在推進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康有序發(fā)展中發(fā)揮積極作用。
(四)外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本試行辦法，并應(yīng)當(dāng)符合現(xiàn)行外商投資有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。申請人應(yīng)當(dāng)取得市金融辦同意其籌建的文件，籌建工作完成并報(bào)請監(jiān)管部門驗(yàn)收通過，市金融辦作出同意融資性擔(dān)保公司開業(yè)的批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營許可證，申請人向市商務(wù)委辦理有關(guān)手續(xù)后，由工商部門辦理注冊登記手續(xù)。
(五)在本市設(shè)立的非公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，原則上參照本試行辦法執(zhí)行。
(六)本試行辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定予以規(guī)范整頓，并在2011年3月31日前達(dá)到規(guī)定的要求。
(七)本試行辦法未盡事宜，依《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等規(guī)定執(zhí)行。
(八)本試行辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。
(九)本試行辦法自2010年10月1日起施行。