滬府發(fā)〔2015〕65號
上海市人民政府印發(fā)關(guān)于進一步促進本市融資擔(dān)保行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展若干意見的通知
各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：
現(xiàn)將《關(guān)于進一步促進本市融資擔(dān)保行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的若干意見》印發(fā)給你們，請認真按照執(zhí)行。
上海市人民政府
2015年12月1日
關(guān)于進一步促進本市融資擔(dān)保行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的若干意見
為貫徹落實國務(wù)院促進融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗交流電視電話會議、國務(wù)院常務(wù)會議精神和《國務(wù)院關(guān)于促進融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見》（國發(fā)〔2015〕43號），深入做好本市融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展各項工作，進一步服務(wù)和促進中小微企業(yè)、“四新”經(jīng)濟和“三農(nóng)”融資，促進上海加快建設(shè)成為具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心，現(xiàn)就進一步促進本市融資擔(dān)保行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展提出如下若干意見：
一、明確目標(biāo)要求
（一）明確總體目標(biāo)。探索建立以政策性融資擔(dān)保機構(gòu)和再擔(dān)保機構(gòu)為主，政策性、商業(yè)性融資擔(dān)保機構(gòu)共同發(fā)展，融資擔(dān)保機構(gòu)和再擔(dān)保機構(gòu)有效合作的新型融資擔(dān)保體系，充分發(fā)揮財政性資金的“杠桿效應(yīng)”，充分調(diào)動商業(yè)銀行參與銀擔(dān)合作的積極性，推動本市融資擔(dān)保行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展和中小微企業(yè)融資環(huán)境不斷改善。
（二）明確工作目標(biāo)。推動本市政策性融資擔(dān)保機構(gòu)和再擔(dān)保機構(gòu)加快發(fā)展，培育形成一批融資擔(dān)保行業(yè)龍頭機構(gòu)；加大力度促進銀擔(dān)合作；完善融資擔(dān)保相關(guān)政策；探索搭建“投、貸、擔(dān)”有效聯(lián)動的新型科技金融服務(wù)平臺；有效放大本市政策性融資擔(dān)保機構(gòu)擔(dān)保倍數(shù)。
二、完善擔(dān)保體系
（三）組建大型政策性融資擔(dān)保機構(gòu)。進一步優(yōu)化整合財政支持資金的投入，推動設(shè)立本市大型政策性融資擔(dān)保機構(gòu)，以支持和服務(wù)本市中小微企業(yè)融資為宗旨，以多功能金融服務(wù)為支撐，通過融資擔(dān)保、再擔(dān)保和股權(quán)投資等多種形式，與本市其他政策性融資擔(dān)保機構(gòu)、商業(yè)性融資擔(dān)保機構(gòu)開展全方位合作，著力打造覆蓋全市的中小微企業(yè)融資擔(dān)保和再擔(dān)保體系。著重建立有利于中小微企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)有效開展的考核與激勵體系，形成各方合力，切實將本市融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展和中小微企業(yè)融資促進工作提高到新水平。（市財政局會同市金融辦等有關(guān)部門落實）
（四）完善市、區(qū)（縣）兩級融資擔(dān)保體系。鼓勵各區(qū)縣設(shè)立政策性融資擔(dān)保機構(gòu)。積極推動各區(qū)縣設(shè)立至少1家政府控股或參股的政策性融資擔(dān)保機構(gòu)，重點為本區(qū)域內(nèi)符合國家和本市政策導(dǎo)向的中小微企業(yè)、科技型企業(yè)、“四新”企業(yè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)等服務(wù)，破解中小微企業(yè)融資難題。支持設(shè)立面向科技、文化等特定領(lǐng)域的融資擔(dān)保機構(gòu)。（市金融辦會同區(qū)縣政府落實）
（五）培育形成一批融資擔(dān)保行業(yè)龍頭機構(gòu)。在對目前已實施政策的效果進行評估的基礎(chǔ)上，繼續(xù)完善發(fā)揮市屬國有投資平臺參股的本市管理規(guī)范、信用良好、風(fēng)控完善的政策性和商業(yè)性融資擔(dān)保機構(gòu)作用，做強擔(dān)保實力、規(guī)范經(jīng)營管理。（市金融辦會同市財政局等有關(guān)部門落實）
三、優(yōu)化政策支持
（六）大力促進銀擔(dān)合作。鼓勵各銀行業(yè)金融機構(gòu)將依法取得融資擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的融資擔(dān)保公司均納入合作范圍。建立銀擔(dān)合作風(fēng)險分擔(dān)機制，共同管理貸款風(fēng)險。推動銀行降低融資擔(dān)保機構(gòu)保證金繳納比例，將擔(dān)保貸款利率控制在合理范圍。融資擔(dān)保機構(gòu)按照相關(guān)約定積極履行代償責(zé)任，銀行業(yè)金融機構(gòu)對融資擔(dān)保機構(gòu)代償后的追償活動提供必要協(xié)助。（上海銀監(jiān)局、市金融辦等有關(guān)部門落實）
（七）積極落實對各類融資擔(dān)保機構(gòu)的政策扶持。按照“鼓勵風(fēng)險控制、損失適當(dāng)補償”的原則，繼續(xù)完善和落實國家和本市對融資擔(dān)保機構(gòu)服務(wù)中小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資的風(fēng)險補償、業(yè)務(wù)補助和擔(dān)保費補貼等扶持政策，支持融資擔(dān)保機構(gòu)面向“四新”企業(yè)創(chuàng)新融資服務(wù)模式，加大支持力度，發(fā)揮融資擔(dān)保機構(gòu)的杠桿作用和撬動效應(yīng)。（市財政局、市經(jīng)濟信息化委、市商務(wù)委、市科委、市農(nóng)委等有關(guān)部門落實）
（八）完善對政府控股融資擔(dān)保機構(gòu)、再擔(dān)保機構(gòu)的考核體系和激勵機制。對政策性融資擔(dān)保機構(gòu)，降低或取消對其盈利的要求，建立以服務(wù)小微企業(yè)數(shù)量和質(zhì)量、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模、擔(dān)保費率、扶持小微企業(yè)社會貢獻度等作為主要指標(biāo)的績效考核評價體系。允許政府出資融資擔(dān)保公司承擔(dān)一定的代償風(fēng)險，對擔(dān)保代償率和損失率控制在一定范圍以內(nèi)，在盡職的情況下依法依紀予以免責(zé)，引導(dǎo)其在可控前提下承擔(dān)風(fēng)險、積極拓展業(yè)務(wù)。（市財政局、市國資委等有關(guān)部門落實）
四、創(chuàng)造良好環(huán)境
（九）加大力度推進融資擔(dān)保機構(gòu)與人民銀行征信系統(tǒng)和有關(guān)政府征信平臺之間的雙向互動。在現(xiàn)有基礎(chǔ)上，積極引導(dǎo)本市融資擔(dān)保公司接入人民銀行征信系統(tǒng)和本市公共信用信息服務(wù)平臺，不斷擴大接入融資擔(dān)保公司家數(shù)，強化對小微企業(yè)的增信和信息服務(wù)，緩解融資信息不對稱問題，為融資擔(dān)保業(yè)務(wù)開展創(chuàng)造條件。（市金融辦、人民銀行上海分行、市工商局等有關(guān)部門落實）
（十）搭建“投、貸、擔(dān)”有效聯(lián)動的新型科技金融服務(wù)平臺。重點面向科技型、創(chuàng)新型中小微企業(yè)，整合金融機構(gòu)（包括小額貸款公司等地方新型金融機構(gòu)）、創(chuàng)投機構(gòu)、融資擔(dān)保機構(gòu)等多種機構(gòu)，整合銀、政、企、園（區(qū)）等多方資源，促進各類資金與科技型、創(chuàng)新型中小微企業(yè)有效對接，形成投、貸（債）、擔(dān)“聯(lián)動效應(yīng)”，促進形成多層次、多渠道、多元化的科技金融服務(wù)體系。（市金融辦、上海銀監(jiān)局、市科委等有關(guān)部門落實）
（十一）為融資擔(dān)保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)提供必要便利。對各類融資擔(dān)保機構(gòu)依法開展業(yè)務(wù)中涉及房產(chǎn)、土地、車輛、船舶、設(shè)備和其他動產(chǎn)、股權(quán)、商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等反擔(dān)保物的抵質(zhì)押登記，有關(guān)部門通過簡化程序提高效率，提升服務(wù)水平，降低登記成本。對融資擔(dān)保機構(gòu)辦理代償、清償、過戶等手續(xù)的稅費，按照國家有關(guān)規(guī)定予以減免。（市工商局、市地稅局、市知識產(chǎn)權(quán)局等有關(guān)部門落實）
五、加強行業(yè)監(jiān)管
（十二）加強分類監(jiān)管、分類指導(dǎo)。對融資擔(dān)保機構(gòu)的公司治理、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范等方面情況進行綜合評價和通報，將監(jiān)管評價結(jié)果作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)，引導(dǎo)銀行和企業(yè)積極利用監(jiān)管評價和信用評級結(jié)果。（市金融辦會同區(qū)縣政府落實）
（十三）加強事中事后監(jiān)管。加快推進行業(yè)監(jiān)管信息化系統(tǒng)建設(shè)和運用，實現(xiàn)對融資擔(dān)保機構(gòu)的實時監(jiān)管，提升非現(xiàn)場監(jiān)管的及時性、科學(xué)性和有效性。著力加強事中事后監(jiān)管，繼續(xù)做好涉及本市融資擔(dān)保行業(yè)和重點機構(gòu)風(fēng)險的協(xié)調(diào)處置工作，穩(wěn)妥化解、處置風(fēng)險，對個別問題嚴重的公司實施平穩(wěn)退出市場，守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。（市金融辦會同區(qū)縣政府落實）
（十四）加強各級監(jiān)管力量。按照“監(jiān)管力量與機構(gòu)準(zhǔn)入相適應(yīng)”原則，市、區(qū)（縣）加強監(jiān)管部門的機構(gòu)、人員、經(jīng)費等配備，加強監(jiān)管隊伍建設(shè)，切實落實好融資擔(dān)保監(jiān)管職責(zé)，為推進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展提供有力保障。（市金融辦會同區(qū)縣政府落實）