2024年2月4日，市政府第41次常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)《上海市實(shí)施〈防范和處置非法集資條例〉辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。目前，《辦法》已經(jīng)正式公布，將自2024年5月1日起施行。
一、為什么要制定《辦法》？
防范和處置非法集資，事關(guān)人民群眾切身利益、經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定大局。習(xí)近平總書(shū)記多次指出，要打贏防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，運(yùn)用制度威力應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的沖擊。黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視防范和處置非法集資工作，出臺(tái)了一系列制度文件，要求堅(jiān)決遏制非法集資蔓延勢(shì)頭，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)。2020年12月21日，國(guó)務(wù)院出臺(tái)《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），對(duì)非法集資的防范和行政處置工作作出規(guī)定，同時(shí)明確各地可以根據(jù)《條例》制定實(shí)施細(xì)則。上海作為國(guó)際金融中心，金融活動(dòng)活躍。近年來(lái)，市委、市政府采取有力措施，預(yù)防和打擊非法集資，取得了積極成效。為有效貫徹落實(shí)《條例》，固化本市防范和處置非法集資的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，完善非法集資行政處置程序，有必要制定本市防范和處置非法集資政府規(guī)章。
二、在夯實(shí)防范和處置非法集資工作機(jī)制方面，《辦法》作了哪些規(guī)定？
《辦法》立足落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置屬地責(zé)任，形成分工明確、保障有力的非法集資綜合治理體系：一是明確市地方金融管理部門(mén)和區(qū)政府指定的部門(mén)作為全市和各區(qū)處置非法集資牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作，會(huì)同有關(guān)部門(mén)開(kāi)展非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育、警示約談、組織調(diào)查認(rèn)定以及行政處置等。二是要求市、區(qū)政府配置與防范和處置非法集資工作相適應(yīng)的執(zhí)法力量，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。三是規(guī)定市、區(qū)兩級(jí)財(cái)政合理保障防范和處置非法集資相關(guān)的工作經(jīng)費(fèi)。四是明確將防范和處置非法集資工作目標(biāo)完成情況納入各區(qū)領(lǐng)導(dǎo)班子平安建設(shè)相關(guān)指標(biāo)考核內(nèi)容。
三、在細(xì)化非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范措施方面，《辦法》提出哪些要求？
為科學(xué)防范非法集資，做到早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)，《辦法》細(xì)化了以下內(nèi)容：一是要求各級(jí)政府、行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)等根據(jù)非法集資的發(fā)展態(tài)勢(shì)和特點(diǎn)，有針對(duì)性組織開(kāi)展防范非法集資宣傳教育，增強(qiáng)非法集資行為特征的辨識(shí)度，提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范能力，并對(duì)新聞媒體、金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以及相關(guān)社會(huì)力量等開(kāi)展防范非法集資宣傳作出相關(guān)規(guī)定。二是要求處置非法集資牽頭部門(mén)組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)的排查、分析和研判工作，并及時(shí)向相關(guān)單位發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示；行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為線(xiàn)索的，應(yīng)當(dāng)依法收集和保存證據(jù)，并及時(shí)將情況報(bào)送同級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)。三是將非法集資監(jiān)測(cè)納入城市網(wǎng)格化管理，明確區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和街道辦事處所屬的城市運(yùn)行管理機(jī)構(gòu)對(duì)巡查發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為線(xiàn)索，及時(shí)報(bào)送區(qū)處置非法集資牽頭部門(mén)。
四、《辦法》圍繞非法集資行政調(diào)查、處置程序作了哪些規(guī)定？
結(jié)合本市非法集資行政調(diào)查、處置的實(shí)際需求，《辦法》規(guī)定：一是明確對(duì)通過(guò)舉報(bào)、移送、交辦等途徑發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為線(xiàn)索，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)審查，并根據(jù)不同情形作出立案、移送等處理。二是明確處置非法集資牽頭部門(mén)組織對(duì)涉嫌非法集資的單位或者個(gè)人依法進(jìn)行調(diào)查取證，重點(diǎn)掌握涉嫌非法集資的單位或者個(gè)人的集資方式、數(shù)額、經(jīng)營(yíng)方式、合同兌付和納稅情況等。三是規(guī)定非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)采取專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理清退集資資金，保障清退集資資金用于向集資參與人清退。四是要求第三方機(jī)構(gòu)對(duì)提供服務(wù)中知悉的涉嫌非法集資信息以及有關(guān)單位和個(gè)人的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等予以保密。五是規(guī)定涉嫌非法集資的單位或者個(gè)人在案件調(diào)查、處置過(guò)程中，不得擅自泄露案件信息，不得編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，并對(duì)違反該禁止性規(guī)定的行為設(shè)定了相應(yīng)的法律責(zé)任。