各區(qū)財(cái)政局、金融局（辦），各在滬銀行：
??為引導(dǎo)和鼓勵(lì)在滬銀行不斷加大對(duì)本市小型微型企業(yè)的信貸投放力度，促進(jìn)本市小型微型企業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于推動(dòng)建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會(huì)貸長(zhǎng)效機(jī)制的通知》《上海市促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展條例》《上海市人民政府關(guān)于印發(fā)上海國際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃的通知》精神，經(jīng)市政府批準(zhǔn)同意，繼續(xù)實(shí)施小型微型企業(yè)信貸獎(jiǎng)勵(lì)考核辦法，對(duì)在2022年－2023年中，本市小微企業(yè)信貸工作突出的在滬銀行實(shí)施專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。為切實(shí)做好獎(jiǎng)勵(lì)考核工作，我們制定了《上海市小型微型企業(yè)信貸獎(jiǎng)勵(lì)考核辦法（2023年版）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)按照?qǐng)?zhí)行。
??上海市財(cái)政局
??上海市地方金融監(jiān)督管理局
??中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
??上海監(jiān)管局
??2022年12月30日
上海市小型微型企業(yè)信貸獎(jiǎng)勵(lì)考核辦法（2023年版）
第一章 總則
??第一條 為引導(dǎo)和鼓勵(lì)在滬銀行加大對(duì)本市小型微型企業(yè)的信貸投放力度，加強(qiáng)金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有效支持，促進(jìn)本市小型微型企業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于推動(dòng)建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會(huì)貸長(zhǎng)效機(jī)制的通知》《上海市促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展條例》《上海市人民政府關(guān)于印發(fā)上海國際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃的通知》精神，制訂本辦法。
??第二條 經(jīng)市政府批準(zhǔn)同意，繼續(xù)實(shí)施小型微型企業(yè)信貸獎(jiǎng)勵(lì)考核辦法，對(duì)2022－2023年度，在本市小微企業(yè)信貸工作中突出的在滬銀行（注：對(duì)其中總部注冊(cè)在滬的法人機(jī)構(gòu)，僅針對(duì)該機(jī)構(gòu)上海地區(qū)業(yè)務(wù)或上海分行，下同）實(shí)施專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。
??第三條 本辦法所稱的“小型微型企業(yè)”按照工業(yè)和信息化部、國家統(tǒng)計(jì)局、發(fā)展改革委、財(cái)政部印發(fā)的《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號(hào)）進(jìn)行劃分。
??本辦法所稱的“小微企業(yè)貸款”指在滬銀行為本市小型微型企業(yè)發(fā)放的單戶授信總額1000萬元及以下貸款，含同口徑個(gè)人經(jīng)營性貸款和個(gè)體工商戶貸款，具體數(shù)據(jù)以上海銀保監(jiān)局提供為準(zhǔn)。
??如果國家主管部門調(diào)整小微企業(yè)或小微企業(yè)貸款劃分標(biāo)準(zhǔn)的，按最新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
第二章 獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象和申請(qǐng)條件
??第四條 申請(qǐng)小型微型企業(yè)信貸獎(jiǎng)勵(lì)考核資金的在滬銀行，須達(dá)到國家金融管理部門關(guān)于小微企業(yè)金融服務(wù)的相關(guān)要求，并經(jīng)上海銀保監(jiān)局年度考核小微企業(yè)信貸工作突出，且當(dāng)年度符合條件的新增單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額原則上達(dá)1億元及以上。
第三章 獎(jiǎng)勵(lì)的標(biāo)準(zhǔn)
??第五條 小型微型企業(yè)信貸獎(jiǎng)勵(lì)考核，以各在滬銀行為單位，按每年度統(tǒng)一計(jì)算。
??第六條 市財(cái)政局、市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局建立與在滬銀行小微企業(yè)金融服務(wù)貢獻(xiàn)程度相匹配的獎(jiǎng)勵(lì)考核評(píng)價(jià)體系，根據(jù)在滬銀行的各項(xiàng)考核指標(biāo)結(jié)果確定獎(jiǎng)勵(lì)考核總分，按照總分排名順序分檔確定獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)，實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)。各在滬銀行可獲得的獎(jiǎng)勵(lì)資金最高不超過1000萬元（含）。獎(jiǎng)勵(lì)金額=1000萬元×獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)。獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)按照逐檔遞減的原則確定，具體如下：第一檔（第1-7名）獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)為1；第二檔（第8-14名）獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)為0.9，第三檔（第15-21名）獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)為0.7，第四檔（第22-28名）獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)為0.4，第五檔（第29名及以后）獎(jiǎng)勵(lì)系數(shù)為0.1。
??第七條 獎(jiǎng)勵(lì)考核包含8項(xiàng)考核指標(biāo)，分別為：“貸款余額增量”“貸款余額增幅”“貸款占比”“重點(diǎn)行業(yè)貸款占比”“銀擔(dān)合作占比”“信用貸款占比”“首貸戶數(shù)”“企業(yè)融資便利”。每項(xiàng)考核指標(biāo)滿分100分，根據(jù)銀行數(shù)據(jù)排位分檔計(jì)算得分，加權(quán)匯總形成獎(jiǎng)勵(lì)考核總分，即獎(jiǎng)勵(lì)考核總分=?（各項(xiàng)考核指標(biāo)得分×分值占比）?？己酥笜?biāo)統(tǒng)計(jì)口徑與分值占比如下：
??1.“貸款余額增量”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額較年初單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額的增量。分值占比30%。
??2.“貸款余額增幅”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額較年初單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額的增幅。分值占比15%。
??3.“貸款占比”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額占全部貸款余額的比例。分值占比10%。
??4.“重點(diǎn)行業(yè)貸款占比”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額中，投向本市受疫情影響的困難行業(yè)、科創(chuàng)等重點(diǎn)行業(yè)的貸款余額占比?！爸攸c(diǎn)行業(yè)”由相關(guān)部門按年確定，并告知各銀行。分值占比15%。
??5.“銀擔(dān)合作占比”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額中，由政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供融資擔(dān)保的貸款余額占比。政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單詳見《關(guān)于公布上海市首批政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單的通知》（滬財(cái)金〔2021〕11號(hào)）。分值占比10%。
??6.“信用貸款占比”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額中，信用貸款余額占比。分值占比5%。
??7.“首貸戶數(shù)”指在滬銀行年度內(nèi)新增小微企業(yè)首貸戶數(shù)。分值占比5%。
??8.“企業(yè)融資便利”指小微企業(yè)獲得信貸便利程度，根據(jù)在滬銀行大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用情況、普惠金融顧問制度落實(shí)情況以及續(xù)貸占比等情況綜合評(píng)定。分值占比10%。該指標(biāo)其中：
??“大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用使用情況”指上線銀行運(yùn)用大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用開放的公共數(shù)據(jù)，支持企業(yè)獲得貸款金額和戶數(shù)情況。
??“普惠金融顧問制度落實(shí)情況”指在滬銀行按照普惠金融顧問制度要求，開展銀企對(duì)接會(huì)以及服務(wù)企業(yè)次數(shù)。
??“續(xù)貸占比”指在滬銀行年度小微企業(yè)續(xù)貸累放金額占當(dāng)年小微企業(yè)貸款累計(jì)發(fā)放金額的比例。
第四章 獎(jiǎng)勵(lì)的申請(qǐng)和考核程序
??第八條 市財(cái)政局、市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局共同成立小微企業(yè)信貸獎(jiǎng)勵(lì)考核小組（以下簡(jiǎn)稱：考核小組），負(fù)責(zé)本市小微企業(yè)信貸獎(jiǎng)勵(lì)考核工作的管理和指導(dǎo)。
??第九條 符合獎(jiǎng)勵(lì)條件的在滬銀行，根據(jù)考核小組的要求，于每年5月底之前向市地方金融監(jiān)管局（由上海市金融發(fā)展服務(wù)中心受理）提交獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)。提交的申請(qǐng)材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：
??（一）上一年度向本市小微企業(yè)提供融資服務(wù)的年度情況概要；
??（二）獎(jiǎng)勵(lì)考核的相關(guān)數(shù)據(jù)；
??（三）獎(jiǎng)勵(lì)資金的分配機(jī)制與使用計(jì)劃。
??（四）如上年度曾獲得獎(jiǎng)勵(lì)資金，需提供獎(jiǎng)勵(lì)資金使用情況說明；
??（五）其他需提交的材料。
??第十條 上海銀保監(jiān)局對(duì)申請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)的在滬銀行提交的小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核查，作為考核依據(jù)。
??第十一條 考核小組于考核年度次年二季度末前，根據(jù)上海銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局提供的有關(guān)依據(jù)，按照本獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)提出獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)的在滬銀行開展獎(jiǎng)勵(lì)考核，并將考核結(jié)果上報(bào)市政府。
第五章 獎(jiǎng)勵(lì)資金的撥付
??第十二條 獎(jiǎng)勵(lì)考核結(jié)果經(jīng)市政府批準(zhǔn)后，市地方金融監(jiān)管局根據(jù)考核結(jié)果向市財(cái)政局提出撥付獎(jiǎng)勵(lì)資金的申請(qǐng)，市財(cái)政局經(jīng)審核后，按照國庫集中支付的有關(guān)規(guī)定，直接將獎(jiǎng)勵(lì)資金撥付各獲獎(jiǎng)銀行。
第六章 獎(jiǎng)勵(lì)資金的使用
??第十三條 各銀行對(duì)獎(jiǎng)勵(lì)資金的使用，應(yīng)在優(yōu)化激勵(lì)機(jī)制的基礎(chǔ)上，建立相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)資金分配機(jī)制與使用計(jì)劃，報(bào)送市地方金融監(jiān)管局（由上海市金融發(fā)展服務(wù)中心受理）。獎(jiǎng)勵(lì)資金用于支持銀行普惠業(yè)務(wù)發(fā)展，包括但不限于獎(jiǎng)勵(lì)基層一線從業(yè)人員、相關(guān)業(yè)務(wù)信貸審批、風(fēng)險(xiǎn)管理人員，以及產(chǎn)品開發(fā)、能力建設(shè)等相關(guān)業(yè)務(wù)支出，充分調(diào)動(dòng)在滬銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普惠業(yè)務(wù)從業(yè)人員的積極性，加大對(duì)小微企業(yè)的信貸支持。
第七章 監(jiān)督管理
??第十四條 獲得信貸獎(jiǎng)勵(lì)的銀行應(yīng)嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定申報(bào)并使用獎(jiǎng)勵(lì)資金，自覺接受財(cái)政部門、金融監(jiān)管部門、審計(jì)部門的監(jiān)督檢查和審計(jì)。對(duì)以虛報(bào)、冒領(lǐng)等手段騙取獎(jiǎng)勵(lì)資金的，除將已撥付的獎(jiǎng)勵(lì)資金全額收回上繳財(cái)政外，依據(jù)《財(cái)政違法行為處罰處分條例》（國務(wù)院令第427號(hào)）的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
??第十五條 市財(cái)政局、市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)資金的申報(bào)、使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
??第十六條 市財(cái)政局會(huì)同市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局按照全面實(shí)施預(yù)算績(jī)效管理的有關(guān)要求，加強(qiáng)財(cái)政預(yù)算資金績(jī)效管理。
第八章 附則
??第十七條 本辦法由市財(cái)政局會(huì)同市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。
??第十八條 本辦法自2023年1月29日起施行，有效期至2024年12月31日。2022年1月1日至2023年1月29日間有關(guān)事項(xiàng)參照本辦法施行。
