上海市實施《防范和處置非法集資條例》辦法

(2024年2月25日上海市人民政府令第11號公布　自2024年5月1日起施行)

第一章 總則

??第一條（目的與依據(jù)）

??為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》以及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本辦法。

??第二條（適用范圍）

??本市行政區(qū)域內(nèi)非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置，適用本辦法。法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

??本辦法所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

??第三條（政府職責(zé)）

??各級人民政府建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機制，協(xié)調(diào)解決本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作中的重大問題。

??街道辦事處協(xié)助做好本轄區(qū)防范和處置非法集資工作。

??第四條（部門職責(zé)）

??市地方金融管理部門和區(qū)人民政府指定的防范和處置非法集資牽頭部門（以下統(tǒng)稱處置非法集資牽頭部門）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作，會同有關(guān)部門開展非法集資監(jiān)測預(yù)警、宣傳教育、警示約談、調(diào)查認(rèn)定和行政處置等。

??公安、市場監(jiān)管、網(wǎng)信、通信管理、宣傳、教育、民政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。

??第五條（隊伍建設(shè)和執(zhí)法規(guī)范）

??市、區(qū)人民政府根據(jù)防范和處置非法集資工作需要，配置與防范和處置非法集資工作相適應(yīng)的執(zhí)法力量。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。

??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強執(zhí)法隊伍建設(shè)，推進(jìn)執(zhí)法規(guī)范化、信息化，探索開展聯(lián)合執(zhí)法等。

??第六條（經(jīng)費保障）

??市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級財政預(yù)算。相關(guān)經(jīng)費可以用于非法集資監(jiān)測預(yù)警、宣傳教育、舉報獎勵、案件處置和第三方機構(gòu)委托等。

??第七條（考核評價）

??本市將防范和處置非法集資工作目標(biāo)完成情況納入各區(qū)領(lǐng)導(dǎo)班子平安建設(shè)相關(guān)指標(biāo)考核內(nèi)容。

??第八條（區(qū)域協(xié)作）

??市處置非法集資牽頭部門推動建立和完善與長江三角洲區(qū)域以及其他省、市防范和處置非法集資工作的協(xié)作機制，在信息共享、風(fēng)險預(yù)警、調(diào)查取證、案件移送和處置等方面開展協(xié)作交流，共同維護金融安全與穩(wěn)定。

第二章 防范

??第九條（宣傳教育）

??各級人民政府、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)非法集資發(fā)展態(tài)勢和特點，有針對性地組織開展防范非法集資宣傳教育，增強非法集資行為特征的辨識度，提高社會公眾特別是老年人等重點群體對非法集資的防范能力，強化風(fēng)險自擔(dān)、責(zé)任自負(fù)意識，引導(dǎo)社會公眾自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資。

??廣播、電視、報刊等新聞媒體應(yīng)當(dāng)通過安排一定時段、版面或者開設(shè)專題專欄等方式，開展防范非法集資公益宣傳，營造全民防范非法集資氛圍。鼓勵其他媒體通過多種形式開展防范非法集資公益宣傳。

??金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識等方式，加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育。

??鼓勵涉老相關(guān)組織等社會力量開展老年人等重點群體防范非法集資的宣傳教育活動。

??第十條（監(jiān)測預(yù)警）

??各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立完善非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，將其納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理、基層群眾自治組織和信訪渠道的作用，運用大數(shù)據(jù)、云計算和人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。

??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)明確監(jiān)測范圍和重點，組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好非法集資風(fēng)險的排查、分析和研判工作，并及時向相關(guān)單位發(fā)送風(fēng)險預(yù)警提示。

??行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為線索的，應(yīng)當(dāng)依法收集和保存有關(guān)證據(jù)，作出相應(yīng)研判并及時將情況報送同級處置非法集資牽頭部門。

??鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為線索的，應(yīng)當(dāng)及時將情況報送所在地的區(qū)處置非法集資牽頭部門。

??第十一條（監(jiān)測預(yù)警平臺建設(shè)）

??市處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強市非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺建設(shè)，依托平臺開展非法集資信息的獲取、分析、研判、預(yù)警工作，實現(xiàn)與國務(wù)院金融管理部門在滬分支機構(gòu)、派出機構(gòu)以及本市有關(guān)部門和單位的信息互通，并按照規(guī)定與國家監(jiān)測預(yù)警平臺互聯(lián)互通。

??區(qū)處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)運用市非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，分析、研判和上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。區(qū)處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)需要建立本區(qū)非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，與市非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺對接。

??第十二條（網(wǎng)格化管理）

??本市將非法集資監(jiān)測納入城市網(wǎng)格化管理。區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和街道辦事處所屬的城市運行管理機構(gòu)對巡查發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為線索，應(yīng)當(dāng)及時報送所在地的區(qū)處置非法集資牽頭部門。

??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門加強對網(wǎng)格監(jiān)督員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

??第十三條（商事登記的名稱和經(jīng)營范圍限制）

??除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶登記的名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

??市場監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)名稱或者經(jīng)營范圍不符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)不予登記并書面說明理由；發(fā)現(xiàn)已經(jīng)登記的名稱不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)予以糾正。

??第十四條（廣告內(nèi)容限制）

??除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。

??處置非法集資牽頭部門會同市場監(jiān)管部門根據(jù)非法集資行為的特征，動態(tài)研究廣告監(jiān)測的內(nèi)容及重點。

??市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)測內(nèi)容及重點，加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。

??第十五條（互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)測）

??任何單位和個人不得利用互聯(lián)網(wǎng)制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。

??互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強對非法集資信息的識別。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資信息的，應(yīng)當(dāng)立即停止傳輸，保存有關(guān)記錄，并向所在地的區(qū)處置非法集資牽頭部門報告。

??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、通信管理部門加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、通信管理部門應(yīng)當(dāng)及時依法作出處理。

??第十六條（可疑資金監(jiān)測）

??金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別，涉嫌非法集資的，應(yīng)當(dāng)及時向所在地的區(qū)處置非法集資牽頭部門報送具體非法集資的可疑線索、判斷依據(jù)、已采取或者擬采取的措施等，并按照規(guī)定報告國務(wù)院金融管理部門在滬分支機構(gòu)、派出機構(gòu)。

??第十七條（舉報）

??市處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織建立健全本市非法集資舉報獎勵制度，明確舉報獎勵標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵單位和個人對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。區(qū)處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定對舉報人予以獎勵。

??處置非法集資牽頭部門以及相關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

??第十八條（群眾自治防范）

??居民委員會、村民委員會發(fā)現(xiàn)有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)及時向所在地的鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、區(qū)處置非法集資牽頭部門或者相關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門報告，并協(xié)助做好線索排查、宣傳教育等相關(guān)工作。

??第十九條（警示約談）

??處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，可以對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。

??行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門單獨約談的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)情況及時通報同級處置非法集資牽頭部門。

第三章 處置

??第二十條（調(diào)查認(rèn)定的主體）

??發(fā)生涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位，其登記地在本市行政區(qū)域內(nèi)的，由登記地的區(qū)處置非法集資牽頭部門組織公安、市場監(jiān)管、民政等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門在滬分支機構(gòu)、派出機構(gòu)對涉嫌非法集資行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個人，其住所地或者經(jīng)常居住地在本市行政區(qū)域內(nèi)的，由住所地或者經(jīng)常居住地的區(qū)處置非法集資牽頭部門組織進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。下列情形的涉嫌非法集資行為，市處置非法集資牽頭部門可以直接組織公安、市場監(jiān)管、民政等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門在滬分支機構(gòu)、派出機構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：

??（一）在本市行政區(qū)域有重大影響的；

??（二）國務(wù)院、處置非法集資部際聯(lián)席會議或者市人民政府交辦的；

??（三）市處置非法集資牽頭部門認(rèn)為需要直接組織調(diào)查認(rèn)定的。

??第二十一條（調(diào)查認(rèn)定職責(zé)爭議解決）

??區(qū)處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由市處置非法集資牽頭部門確定；對跨省、自治區(qū)、直轄市組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由市處置非法集資牽頭部門將有關(guān)情況報請?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會議確定。

??第二十二條（線索處理）

??對通過舉報、移送、交辦等途徑收到的或者日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為線索，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行審查，并按照下列規(guī)定處理：

??（一）涉嫌非法集資可能需要給予行政處罰，并應(yīng)當(dāng)由本部門組織調(diào)查認(rèn)定的，予以立案；

??（二）依法由其他處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定的，應(yīng)當(dāng)及時將行為線索進(jìn)行移送，并配合做好調(diào)查認(rèn)定工作；

??（三）涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)向公安機關(guān)移送，并配合做好相關(guān)工作。

??第二十三條（調(diào)查取證的內(nèi)容）

??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要，組織公安、市場監(jiān)管、民政等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門在滬分支機構(gòu)、派出機構(gòu)依法對涉嫌非法集資的單位或者個人的以下情況進(jìn)行調(diào)查取證：

??（一）基本情況；

??（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)；

??（三）經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付和納稅等情況；

??（四）股東、實際控制人、受益所有人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員情況；

??（五）資金運作情況；

??（六）主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；

??（七）其他需要調(diào)查的內(nèi)容。

??與被調(diào)查事項有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合，不得拒絕、阻礙。

??第二十四條（認(rèn)定處理）

??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查情況，及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門在滬分支機構(gòu)、派出機構(gòu)進(jìn)行研判認(rèn)定，并按照下列規(guī)定處理：

??（一）屬于非法集資的，責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動，并依法予以處置；

??（二）不屬于非法集資的，予以撤銷立案。

??發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

??第二十五條（行政處罰決定期限）

??對于應(yīng)當(dāng)作出行政處罰決定的案件，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)自立案之日起90日內(nèi)作出行政處罰決定。因案情復(fù)雜等原因，不能在規(guī)定期限內(nèi)作出決定的，經(jīng)處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長，但是每次延長的期限不得超過90日。

??第二十六條（資金清退）

??非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)加強清退集資資金的歸集，與集資參與人充分溝通、協(xié)商，明確清退人員、清退方式、清退進(jìn)度等內(nèi)容，做好清退集資資金工作。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。

??任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。從非法集資中獲得經(jīng)濟利益的相關(guān)單位和個人應(yīng)當(dāng)及時依法將獲得的經(jīng)濟利益予以清退。清退的經(jīng)濟利益應(yīng)當(dāng)納入清退集資資金。

??非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)采取專用存款賬戶管理清退集資資金，保障清退集資資金用于向集資參與人清退。

??第二十七條（第三方機構(gòu)委托）

??處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)案件需要，聘請具有相應(yīng)資質(zhì)的第三方機構(gòu)提供檢測、鑒定、評估、審計等服務(wù)。

??對于提供服務(wù)中知悉的涉嫌非法集資信息以及有關(guān)單位和個人的商業(yè)秘密、個人隱私等，第三方機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以保密。

??第二十八條（信息保護義務(wù)）

??在非法集資案件調(diào)查、處置過程中，涉嫌非法集資的單位或者個人應(yīng)當(dāng)對知悉的案件信息予以保密，不得編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，不得擅自泄露案件信息。

第四章 法律責(zé)任

??第二十九條（援引條款）

??違反本辦法的行為，《防范和處置非法集資條例》等法律、法規(guī)已有處罰規(guī)定的，從其規(guī)定。

??第三十條（違反信息保護義務(wù)的處罰）

??涉嫌非法集資的單位或者個人違反本辦法第二十八條規(guī)定，編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，或者擅自泄露案件信息的，由處置非法集資牽頭部門責(zé)令改正，給予警告；造成嚴(yán)重后果的，處3萬元以上30萬元以下罰款。

??第三十一條（行政責(zé)任）

??處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門及其工作人員違反本辦法規(guī)定，不履行法定職責(zé)或者濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五章 附則

??第三十二條（施行日期）

??本辦法自2024年5月1日起施行。